KYC / KYCC (Conozca al cliente de su cliente) cheque para Rusia, CIS / ex-URSS

Selección de entidades antes del envío y verificación posterior al envío

Do you work in the international market and cooperate with clients from Russia?
Want to reduce the risks of participating in dubious schemes?
Have you ever entered into a contract with a sanctioned client?

Basándonos en 20 años de experiencia trabajando con Rusia y los países de la ex URSS, ofreceremos e implementaremos un sistema confiable de gestión de riesgos en su empresa.

 

Trabajando en un análisis de brechas del programa de sanciones, recomendamos:

  • Asigne 2-3 países de riesgo entre sus clientes o pertenecientes a países objetivo de la OFAC

  • Estudie la metodología de formas de eludir la defensa que ha creado para eliminar el riesgo de sanción, para pasar por su proceso KYC.

  • Utilice los sistemas de evaluación rusos para verificar y calificar a las personas físicas y jurídicas rusas

  • Identificar el fraude a nivel de relaciones a nivel de fundadores, acciones en estructuras de empresas, direcciones legales de la lista de direcciones masivas o direcciones asociadas con sanciones bloqueadas por empresas.

Regulaciones de Administración de Exportaciones (EAR). La guía de la Oficina de Industria y Seguridad (BIS):

Indicadores de bandera roja

Cosas a buscar en las transacciones de exportación

Use esto como una lista de verificación para descubrir posibles violaciones de las Regulaciones de Administración de Exportaciones. También puede visitar nuestra página,  "Conozca su orientación al cliente ".

  • El cliente o su dirección es similar a una de las partes que se encuentran en la lista de personas denegadas del Departamento de Comercio [BIS].

  • El cliente o el agente de compras se muestra reacio a ofrecer información sobre el uso final del artículo.

  • Las capacidades del producto no se ajustan a la línea de negocio del comprador, como un pedido de computadoras sofisticadas para una pequeña panadería.

  • El artículo solicitado es incompatible con el nivel técnico del país al que se envía, como el envío de equipos de fabricación de semiconductores a un país que no tiene industria electrónica.

  • El cliente está dispuesto a pagar en efectivo por un artículo muy caro cuando las condiciones de venta normalmente requieren financiación.

  • El cliente tiene poca o ninguna experiencia empresarial.

  • El cliente no está familiarizado con las características de rendimiento del producto, pero aún desea el producto.

  • El cliente rechaza los servicios de instalación, capacitación o mantenimiento de rutina.

  • Las fechas de entrega son vagas o las entregas están planificadas para destinos apartados.

  • Una empresa de transporte de carga figura como destino final del producto.

  • La ruta de envío es anormal para el producto y el destino.

  • El embalaje es incompatible con el método de envío o destino indicado.

Cuando se le pregunta, el comprador se muestra evasivo y, sobre todo, no tiene claro si el producto comprado es para uso doméstico, para exportación o para reexportación.

Decidir si hay " banderas rojas "

Tenga en cuenta cualquier circunstancia anormal en una transacción que indique que la exportación puede estar destinada a un uso final, un usuario final o un destino inapropiados. Estas circunstancias se conocen como "banderas rojas". Entre los ejemplos de banderas rojas se incluyen los pedidos de artículos que no concuerdan con las necesidades del comprador, la instalación y las pruebas en declive de un cliente cuando se incluyen en el precio de venta o cuando se solicitan normalmente, o las solicitudes de configuraciones de equipos que son incompatibles con el destino indicado ( por ejemplo, 120 voltios en un país con un estándar de 220 voltios). BIS ha desarrollado listas de tales " banderas rojas " que no son exhaustivas, pero están destinadas a ilustrar los tipos de circunstancias que deberían causar sospechas razonables de que una transacción violará el EAR. También debe revisar las Listas del Gobierno de los EE. UU. Para verificar e identificar a las partes a las que se les prohíbe o restringir la participación en transacciones de exportación de EE. UU., Así como la Lista no verificada de BIS de partes cuya buena fe BIS no ha podido determinar en las verificaciones de uso final.

Si hay " banderas rojas "

Si no hay "banderas rojas" en la información que llega a su empresa, debería poder proceder con una transacción basándose en la información que ha recibido. Es decir, en ausencia de "banderas rojas" (o un requisito expreso en el EAR), no existe un deber afirmativo sobre los exportadores de preguntar, verificar o "ir detrás" de las representaciones del cliente. Sin embargo, cuando surgen "banderas rojas" en la información que llega a su empresa, usted tiene el deber de ejercer la debida diligencia para investigar las circunstancias sospechosas y garantizar el uso final, el usuario final o el país de destino final apropiado en el transacciones en las que se propone participar.

El deber de verificar las "banderas rojas" no se limita a las transacciones que involucran las secciones de "saber", "razón para saber" o "está informado" del EAR. La EAR exige a las partes involucradas en transacciones de exportación que obtengan evidencia documental sobre la transacción; Se prohíbe la tergiversación u ocultación de hechos materiales, tanto en el proceso de concesión de licencias como en todos los documentos de control de exportaciones. Puede confiar en las declaraciones de su cliente y repetirlas en los documentos que presente, a menos que las "banderas rojas" lo obliguen a realizar pasos de verificación.

No te ciegues

No interrumpa el flujo de información que llega a su empresa en el curso normal de los negocios. Por ejemplo, no instruya a la fuerza de ventas para que le diga a los clientes potenciales que se abstengan de discutir el uso final real, el usuario final y el país de destino final del producto que su empresa busca vender. No se ponga anteojeras que impidan el aprendizaje de información relevante. Una política afirmativa de medidas para evitar información "mala" no protegería a una empresa de la responsabilidad y, por lo general, se consideraría un factor agravante en un procedimiento de ejecución.

Los empleados deben saber cómo manejar las "banderas rojas". El conocimiento que posea un empleado de una empresa puede imputarse a una empresa para hacerla responsable de una infracción. Esto hace que sea importante que las empresas establezcan políticas claras y procedimientos de cumplimiento efectivos para garantizar que los altos funcionarios responsables puedan evaluar ese conocimiento sobre las transacciones. No hacerlo podría considerarse una forma de autocegamiento.

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Client monitoring

Inquire in time about changes in the client's registration data

Kontur.Prizma will send a notification to the mail of the responsible employee when the client's status, name, TIN, registration reason code, legal address, manager or composition of founders change.

Allows to 

  1. Manage a dynamic client profile that is a Russian legal entity

  2. Timely review the level of risk and take restrictive measures in relation to the client.

Analysis of economic activities

  • Pledge notices of movable property

  • Arbitration

  • Potential company sites

  • Trademark references

  • Participation in public procurement

  • The presence in the register of the operator of personal data

  • Bank guarantees

  • Average headcount

Participation in a self-regulatory organization
in the field of construction

Allows to 

  1. Supplement the client's profile - a Russian legal entity - with the facts of the client's real activities

  2. Reduce the risks of cooperation with unreliable clients

 

 

Verification against sanctions lists
and the «50% rule
»

Risks of cooperation with contractors under sanctions

Automatic customer scoring

Risk scoring of clients is performed according to the selected verification model in accordance with

the requirements of the legislation.

Depending on the number of identified risk factors, a risk level is assigned: low, high or medium.

Information in the client's questionnaire is grouped by blocks:

  • Identification factors

  • Financial position

  • Business reputation

  • Nature of activity

  • Associated organizations

  • Country risk

Formation of the client's questionnaire

It is convenient to fill out and store questionnaires with data on individuals and legal entities in Kontur.Prizma.

 

In the questionnaire of an individual, you can specify:

  • Client's personal data: TIN, date and place of birth, Insurance number of an individual personal account, compulsory health insurance policy number, phone number, registration and residence address;

  • Individual documents: the code of the type of identity document, the series and number of the passport, the date of its issue, information about the institution that issued the passport.

 

In the application form of a legal entity, you can specify:

  • Company registration data, Purpose of cooperation, Information about the sources of origin of funds, Information about the representative of the legal entity, Bank identification code, Date of termination of cooperation with the client

Bulk customer verification

  • Kontur.Prizma conducts a mass check of clients on special lists

  • The service will show the number of high-risk companies in the list. The risk level is displayed by a specific indicator: red, yellow or green.

  • Detailed scan results are archived and available for download.

  • The service also allows you to massively check passports in the list of invalid Russian passports of the Ministry of Internal Affairs of the Russian Federation.

Allows to 

Reduce processing time for large amounts of data and carefully consider high-risk customers

The advantages of Kontur.Prizma: 

  • Unique data on Russian legal entities and individuals

  • Unique data on Russian politically exposed person

  • Full coverage of sanctions

  • Rule 50%, calculation of infection from 1%

  • Uploading sanctions in xml format

  • Anti-cash scoring for Russian legal entities

  • Convenience of the interface: informativeness, structure of reports

  • Customer profiles

  • Automatic updating of all necessary lists

 

Any questions? Want to dive deeper in how the service works?
Ask for the service demo access.

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ASESOR DE SANCIONES 

Soluciones de comercio internacional

Ayudar a los exportadores estadounidenses a lograr el más alto nivel de cumplimiento en el comercio en los mercados de la ex URSS

Correo electrónico:  rod@sanctionsadviser.com
Tel:
    9143430062

Promontorio Dr. W., Newport Beach, CA 92660

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